계속하기 전에 먼저 차이점을 이해하고, 뮤추얼 펀드 판매사와 투자 자문사가 누구인지 논의해 봅시다.
투자 자문가- 투자 자문가는 자금 조달 및 투자 조언을 제공하는 개인 또는 그룹입니다. 심지어 고객 자산을 직접 관리하거나 서면 출판물을 통해 수수료를 받고 증권 분석을 관리하기도 합니다. SEC에 등록할 만큼 충분한 자산이 있으면 등록 투자 자문가 또는 RIA로 인정됩니다. 투자 자문가는 “재무 자문가”라고도 합니다. 그는/그녀는 투자자의 자산, 부채, 소득 및 비용을 평가하고 투자 계획을 조언합니다.
뮤추얼 펀드 유통업체 – 투자자들에게 뮤추얼 펀드 단위의 매수 및 매도를 용이하게 하는 개인 또는 단체입니다. 뮤추얼 펀드 계획에 투자할 리드(투자자)를 데려오는 수수료 형태로 수입을 얻습니다. 그는/그녀는 투자자의 상황, 위험 프로필을 알고 투자자의 요구에 맞는 적절한 투자 계획을 제안해야 합니다.
수수료를 받는다는 것은 뮤추얼 펀드 유통업체가 수수료를 받기 위해 투자자들에게 뮤추얼 펀드 제도를 거래할 수 있다는 것을 의미하지 않습니다. 글쎄요, 이 점에 대한 규정은 매우 엄격합니다.
이제 뮤추얼 펀드 판매업체와 투자 자문업체를 구별하는 데 도움이 되는 8가지 사항에 대해 알아보겠습니다.
조언을 위한 지불 모드
우리는 모두 뮤추얼 펀드 유통업체가 AMFI에 등록되어 있다는 것을 알고 있으며, 그들은 일반적으로 귀하의 투자 집행자입니다. 투자자는 뮤추얼 펀드 유통업체에 뮤추얼 펀드 플랜을 매수/매도하도록 요청합니다. 그렇게 하면 AMC가 MFD에 수수료를 제공합니다. 뮤추얼 펀드 플랜의 잘못된 판매를 방지하기 위해 SEBI는 AMC에 지시했습니다. 트레일 전용 모델을 활용하여 트레일 수수료만 지불합니다. 또한 사전 수수료나 트레일 수수료의 사전 지불을 직접 또는 간접적으로 제공하지 않습니다. 심지어 경연 대회나 스폰서십도 사전 지불로 인정됩니다. 이러한 투자 고문은 일반적으로 AMC로부터 수수료를 받는 대신 수수료를 청구합니다. 따라서 업계의 이러한 변화로 투자자.
예치 의무
유통업체는 자문업체와 다릅니다. 자문업체는 예치 의무에 구속됩니다. 즉, 투자자에게 정직한 조언을 제공하는 데 전념하는 반면 유통업체는 그러한 약속에 구속되지 않습니다.
시험 및 인증
뮤추얼 펀드 유통업체와 투자 자문가의 시험은 다릅니다. MFD의 경우 National Institute of Securities Market(NISM)에서 유효한 인증을 받습니다. 인증 시험 NISM Series VA: Mutual Fund Distributors Certification Examination에 합격하면 됩니다. 투자 자문가의 경우 두 가지 레벨 모두 합격해야 합니다.
NISM-Series-XA: 투자 자문가 – 레벨 1
NISM-Series-XB: 투자 자문가 – 레벨 2
뮤추얼펀드 자문사는 금융기획에 대한 자격증을 취득해야 합니다.
